こんにちは、てぬき最適化ラボ管理人です。
今回から毎月、NISAの運用成績を公開していきます。リアルな数字を出している記事が意外と少ないので、参考にしてもらえれば嬉しいです。
ちなみに投資を始めたきっかけは、30過ぎて物欲が落ち着いてきて貯金が溜まり始めたから……というのが表向きの理由。本当のことを言うと、コロナ禍で暇すぎてスロットを始めたら案外勝ててしまい、財布に収まらなくなった現金の使い道を考えた結果「じゃあ投資でもやってみるか」となったのが正直なところです。
ギャンブルが入口でも、続けていれば資産は増えます。
運用方針
シンプルにS&P500一本集中です。難しいことは考えていません。
- 毎月30万円を強制的に積立設定
- 収支が計算通りなら約25万円は給与から捻出
- 残りは特定口座を一部売却して補填
- 選んだファンドは楽天・プラス・S&P500（メイン）とeMAXIS Slim S&P500（旧NISA時代から）
とにかく「考えずに入れ続ける」が基本方針です。
2026年4月時点の運用成績
| 口座 | ファンド | 評価額 | 含み益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| 旧NISA | eMAXIS Slim S&P500 | 769,162円 | +369,169円 | +92.29% |
| 新NISA 成長投資枠 | 楽天・プラス・S&P500 | 7,793,601円 | +2,193,600円 | +39.17% |
| 新NISA 積立枠 | 楽天・プラス・S&P500 | 3,615,390円 | +815,390円 | +29.12% |
| 特定口座 | 楽天・プラス・S&P500 | 1,158,898円 | +277,744円 | +31.52% |
| 合計 | 13,337,051円 | +3,655,903円 |
評価額の合計は約1,334万円、含み益は約365万円です。
旧NISAのeMAXIS Slimが+92%と飛び抜けているのは、2023年から保有しているためです。時間が最大の武器だと改めて感じます。
今月のトピック
2026年4月は米国株全体が不安定な動きを見せており、当日損益はマイナスで終わる日が多い状況です。ただし長期積立の方針は変えず、今月も予定通り入金しました。
相場が下がっているときほど同じ金額でより多くの口数が買えるので、むしろ歓迎しています。
まとめ
今月の数字をまとめると：
- 評価額：約1,334万円
- 含み益：約365万円（+27%）
- 方針：S&P500一本・毎月30万円継続
来月以降も毎月更新していきます。同じようにNISAを積み立てている方、これから始めようとしている方の参考になれば嬉しいです。
※この記事は投資の勧誘を目的としたものではありません。投資は自己責任でお願いします。
コメント